Иван Щербаков: как инвестировать в DeFi (децентрализованные финансы)
Децентрализованные финансы (DeFi) считаются относительно новым видом инвестирования в цифровые активы во всем мире. Однако это не помешало сектору DeFi продемонстрировать колоссальный рост.
Тем более что рост популярности DeFi пришелся на разгар пандемии COVID-19. В 2020 году рынок децентрализованных финансов стабильно рос, ежемесячно пополняясь несколькими миллиардами долларов.
Сегодня сектор DeFi считается одним из самых перспективных и выгодных вложений, поскольку каждый может воспользоваться услугами DeFi независимо от того, где он находится. Раньше сектор DeFi был относительно небольшим по сравнению с масштабами криптовалютного рынка. Но в 2021 году он значительно вырос и привлек внимание многих трейдеров и инвесторов. В этой статье Иван Щербаков расскажет, что же делает DeFi столь привлекательным и какие перспективы ожидают DeFi в 2022 году.
Децентрализованное финансирование или DeFi - это система, благодаря которой финансовые продукты становятся доступными в публичной децентрализованной сети blockchain. Основная цель децентрализованных финансов - сменить банковский сектор и традиционные технологии на протоколы с открытым исходным кодом.
DeFi позволяет инвесторам использовать свои продукты без необходимости привлечения посредников или третьих лиц. В отличие от банка или брокера, для использования услуг DeFi не требуется предоставлять удостоверение личности, номер социального страхования или подтверждение адреса.
Таким образом, индустрия DeFi может предоставить многим своим пользователям доступ к децентрализованным кредитам и новым инвестиционным платформам, а также возможность получать пассивный доход от токенов DeFi.
В настоящее время многие проекты децентрализованного финансирования базируются на блокчейне Ethereum, и количество новых приложений в области DeFi постоянно растет.
Как отмечает Иван Щербаков, характерной особенностью продуктов DeFi является отсутствие централизованного управления и таких недостатков, как медленные транзакции, посредники (банки, брокерские конторы), необходимость прохождения верификации, предоставления информации об источниках дохода.
Взаимодействие через DeFi основано на смарт-контрактах. Это алгоритм в блокчейне, который отвечает за соблюдение сторонами условий договора.
В настоящее время существуют тысячи проектов DeFi, поэтому отличить долгосрочные платформы DeFi от мошенников достаточно сложно. Как правило, если проект обещает высокую доходность за ничегонеделание (часто это называют "фермерством без трения"), то, скорее всего, это финансовая пирамида, не имеющая долгосрочного потенциала.
Поэтому Иван Щербаков рекомендует выбирать токены DeFi с высокой ликвидностью и большим количеством криптовалюты, поставленной на платформу. Как правило, чем меньше рыночная капитализация токена, тем выше риск инвестирования в этот цифровой актив.
Вот несколько перспективных токенов DeFi с большим потенциалом роста в долгосрочной перспективе:
Staking - это процесс удержания криптовалюты с целью получения дохода за счет обеспечения работоспособности блокчейна.
Yield Farming или Liquidity mining - добавление активов в пулы ликвидности и получение дохода в обмен на обеспечение проекта ликвидностью.
Lending & Lending Protocol - предоставление монет в кредит под залог криптовалюты и получение процентов.
Маржинальная торговля - способ торговли на децентрализованных биржах с использованием кредитного плеча. То есть трейдер берет в долг у децентрализованных кредитных протоколов цифровую монету, чтобы открывать более крупные ордера и увеличивать свою прибыль.
Голосование: Пользователи могут голосовать и участвовать в развитии экосистемы, получая за это вознаграждение.
Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту DeFi по мнению Ивана Щербакова
- Быстрые и простые транзакции
- Децентрализация
- Прозрачность
- Отсутствие посредников
- Нет необходимости проходить верификацию
- Cons
- Хакерские атаки на проекты
- Риски инвестирования в мошеннические проекты
- Волатильность токена DeFi
- Централизованные биржи (Coinbase, Binance, Kucoin, Huobi Global, Gate.io и др.).
- Децентрализованные биржи (Curve Finance, Uniswap, Pancake и др.).
- Криптовалютные кошельки (Trust Wallet, Coinbase Wallet, Argent и др.).
- Решения DeFi скоро появятся на платформе CryptoRobotics
Как отмечает Иван Щербаков, в начале 2022 года планируется выпуск первых модулей DeFi в терминале "Cryptorobotics". Эти модули DeFi будут включать в себя следующие функции:
1. Аналитика DeFi. Данная функция включает в себя текущую доходность по PancakeSwap.
2. Оповещения DeFi. Данная функция предназначена для получения оповещения о текущей доходности.
3. DeFi smart orders. Данная функция предназначена для выхода из сделок с учетом "Непостоянного убытка".
4. DeFi smart orders. Предназначен для автоматического входа и выхода из сделок.
Пользователи смогут использовать эти решения DeFi на бирже PancakeSwap. Все новости о платформе Cryptorobotics можно найти на каналах YouTube и Telegram - @Cryptorobotics.
Сектор DeFi несет в себе определенные риски, так как он еще не до конца изучен. Тем не менее он быстро развивается и привлекает внимание многих инвесторов. По предположениям Ивана Щербакова, в 2022 году он, скорее всего, продолжит расширяться.
Инвестирование в децентрализованные финансы требует понимания рынка и умения разбираться в DeFi проектах. Поэтому, если у вас нет достаточного опыта работы на криптовалютном рынке и в секторе DeFi, вам следует начать обучение, чтобы получить знания в этой сфере деятельности. Это поможет вам получить прибыль и избежать потерь средств.